如果你每月拿出1500元投资比特币会怎样？

在投资市场，有句名言：“择时不如择时”。这句话强调的是，留在市场中比猜测“时机”，最低或最高价格更重要，这对提高投资回报率更重要。

众所周知，长期投资往往比短期和中期投资具有更高的回报，但两者通常归结为试图以低价购买资产并在价格高时出售资产。那么，长期投资如何降低成本/增加利润呢？一个典型的例子是价值投资大师沃伦·巴菲特提倡的“美元平均成本 (DCA)”策略。

什么是 DCA？

平均美元成本 (DCA) 是一种储蓄投资方法，在一定的时间间隔内投资一定数量的资金。由于加密货币市场的高波动性，DCA 作为一种低风险投资策略受到关注，它可以提高盈利能力，同时减少投资决策所需的时间。

DCA 并不是一种新策略。在股市中，DCA的使用由来已久，而巴菲特也将DCA作为价值投资的一种方式，也就是我们常说的固定投资。

证券交易所市场上的大多数人都遵循在特定时间进行大笔投资、低买高卖的时机策略。一次在正确的时间投入大笔资金，会产生最大的回报，但随之而来的风险也是最大的。另一方面，DCA 被认为是一种通过避免巨额亏损来增加利润的策略。

DCA 的好处：节省时间，降低风险

DCA 的主要特点是平均投资金额。与依赖时机的投资策略相比，资金在较长时间内以较小的增量进行投资，从而降低了损失全部本金的风险。没有必要动摇，尤其是当市场急剧下跌时。事实上，经济低迷对投资者来说甚至是个好消息，因为在此期间购买可以显着降低平均成本。

DCA 消除了市场噪音和波动性。一般来说，加密货币投资者倾向于在熊市中因恐惧、不确定和怀疑（FUD）而卖出，而在牛市中因害怕错过（FOMO）而买入，结果却陷入高位。然后，当熊市再次袭来时，他们更容易感受到心理和经济压力。

另一方面，DCA 更像是“一劳永逸”的投资类型。时机无关紧要。投资者不必每天浪费时间观察价格趋势，而是可以花时间学习新的爱好或以其他方式积累知识。

DCA 策略的好处和风险

DCA 不仅减少了做出投资决策所需的时间。它在牛市回报和熊市损失方面均优于时机策略。

假设每月收入 4,000 美元的投资者决定在 2020 年底之前将其收入的 10% 投资于比特币比特币套现最佳时机，分摊数周。如果投资者坚持在一年内每周购买 100 美元的比特币，那么总投资将是 5,300 美元。根据加密货币投资组合管理公司 Shrimpy 的计算，该投资将增长到 7,000 美元，回报率约为 32%。如果投资者从 2021 年开始，同样的 5,300 美元将增至 10,782 美元，收益率为 103%。如果投资者再坚持 DCA 策略一年，他的 10,700 本金将获得 272% 的利润，他的资产将攀升至 39,147 美元。

但如果投资者以山顶的价格入市，那么不幸的是市场进入熊市，比如比特币单边下跌57%，从4.$70,000 跌至$20,000。在此期间，DCA 投资策略可将损失降低至 40%。但在绝对层面上，在单边下行的市场中遭受暂时的损失是不可避免的。

“对于大多数想要进入加密领域的人来说，波动性是一个巨大的障碍，”Vauld 首席执行官兼联合创始人 Darshan Bathija 说。 “平均成本法是开始投资加密货币的最佳方式”。亿万富翁投资人查理芒格有句名言：“大笔资金不是买卖，而是等待。”

DCA怎么做？

要遵循 DCA 策略，投资者需要决定投资哪些资产以及在哪个时期投资多少。然后要求投资者定期投资预定金额，以设定的时间间隔，直到他们计划的投资期结束。由于交易所对每笔交易都收取费用，因此投资者需要明智地选择投资期限。例如比特币套现最佳时机，他们可以考虑 1 个月或 2 个月的间隔。

在 Haru Invest 等 Cefi 服务中存储加密货币可能是在实施此 DCA 策略时最大化其有效性的一种方式。 Haru Invest 在锁定比特币 (BTC)、以太坊 (ETH) 和 Tether (USDT) 等加密货币时，根据锁定期提供 7-15% 的年利率。